Hướng dẫn giới thiệu về tiền điện tử Đài Loan 2024: Quy trình hoàn chỉnh từ tiền pháp định sang Bitcoin

Trên thị trường tiền điện tử sau năm 2024, các quy định và môi trường sử dụng của Đài Loan đã có những tiến bộ vượt bậc. Bài viết này sẽ chỉ cho bạn cách sử dụng đô la Đài Loan để mua Bitcoin hợp pháp và an toàn, từ việc mở tài khoản đến đăng ký sàn giao dịch, xác thực danh tính, gửi tiền và khái niệm thuế. Toàn bộ quá trình được tóm tắt như sau.

Tiến trình quản lý của Đài Loan: tiền ảo đã được đưa vào cơ chế quản lý

Từ năm 2024, chính phủ Đài Loan đã thành lập rõ ràng “Liên minh tiền ảo” và yêu cầu các nhà điều hành phải tuân thủ các quy định chống rửa tiền. Tính đến ngày 26 tháng 9 năm 2024, tổng cộng 26 sàn giao dịch đã hoàn thành “Tuyên bố tuân thủ” và được coi là nền tảng giao dịch tiền điện tử đô la Đài Loan hợp pháp và tuân thủ quy định.

Điều kiện để trao đổi hợp pháp

• Hoàn thành Tuyên bố chống rửa tiền
• Chấp nhận xác minh danh tính (KYC)
• Hỗ trợ tiền gửi NTD và giao dịch tiền điện tử

Các giao dịch OTC bất hợp pháp bị nghiêm cấm

Nếu tiền pháp định và tiền ảo không được trao đổi thông qua một sàn giao dịch được cấp phép thì việc này là bất hợp pháp và đặc biệt nên tránh các giao dịch riêng tư và hoạt động trao đổi ngầm.

Tôi phải làm gì nếu không thể chuyển trực tiếp đô la Đài Loan sang các sàn giao dịch quốc tế?

Tài khoản ngân hàng của Đài Loan hiện không thể kết nối trực tiếp với các sàn giao dịch quốc tế như Binance và OKX, do đó chúng phải được kết nối thông qua các sàn giao dịch được cấp phép tại địa phương làm cầu nối.

Quy trình hoạt động phổ biến nhất:

1. Chuyển TWD sang các sàn giao dịch địa phương (như MAX, BitoPro)
2. Mua USDT (hoặc USDC)
3. Chuyển USDT sang các nền tảng quốc tế như Binance và OKX
4. Thực hiện các hoạt động đầu tư tiếp theo trên các nền tảng quốc tế

Khuyến nghị về sàn giao dịch địa phương: So sánh MAX và BitoPro

Hai sàn giao dịch này là sàn lớn nhất và đáng tin cậy nhất ở Đài Loan. Cả hai đều được thành lập vào năm 2014 và có giấy phép đầy đủ, thanh khoản sâu và số lượng người dùng lớn.

So sánh chi phí (phí xử lý)

Cả hai đều cung cấp chiết khấu phí xử lý VIP và mã giới thiệu bạn bè với mức chiết khấu lên tới 20%.
Tất cả tiền gửi NTD đều được lưu giữ trong một tài khoản ủy thác do Ngân hàng Viễn Đông thành lập, mang lại sự an toàn tài chính cao hơn.

Hướng dẫn đăng ký: từ khi mở tài khoản đến khi gửi tiền thực tế

Bước 1: Đăng ký tài khoản

• Vào APP Store hoặc Google Play để tải xuống ứng dụng MAX hoặc BitoPro
• Đăng ký bằng email và thiết lập mật khẩu
• Nhập mã giới thiệu (để được giảm giá phí xử lý)

Bước 2: Xác minh danh tính KYC

• Tải lên các tài liệu như CMND, bằng lái xe hoặc hộ chiếu
• Liên kết số điện thoại di động và Email
• Xác minh tài khoản ngân hàng (khuyến khích sử dụng Ngân hàng Far East)

Bước 3: Gửi tiền và mua tiền điện tử

• Đăng nhập vào sàn giao dịch → Ví → Chọn “Đô la Đài Loan TWD”
• Chuyển đến tài khoản chuyên dụng do sàn giao dịch cung cấp
• Sau khi TWD được gửi vào tài khoản của bạn, bạn có thể vào “Giao dịch” → “USDT/TWD” để thực hiện giao dịch mua

Nhu cầu sử dụng trao đổi quốc tế

Các sàn giao dịch địa phương phù hợp cho mục đích “gửi/rút tiền”, nhưng có ít chức năng hơn và phù hợp làm “cầu nối để bước vào vòng tròn tiền điện tử”.

Ngược lại, các sàn giao dịch quốc tế như Binance và OKX cung cấp:

• Hàng trăm loại tiền tệ để lựa chọn
• Giao dịch hợp đồng/quản lý tài chính/NFT/airdrop/giao dịch robot
• Phí giao dịch thấp hơn và tỷ giá hối đoái tốt hơn

Khuyến nghị: Chuyển USDT từ các sàn giao dịch trong nước sang các sàn giao dịch quốc tế để đầu tư và hoạt động.

Khái niệm về thuế: Giao dịch tiền điện tử có phải chịu thuế không?

Về nguyên tắc: nếu bạn kiếm được lợi nhuận, bạn phải khai thuế thu nhập.

Theo trao đổi giữa kế toán viên và IRS, tiền điện tử được coi là “lợi nhuận vốn” và phải được đưa vào thuế thu nhập cá nhân.

Những lầm tưởng về thu nhập nước ngoài và trợ cấp miễn thuế

Nhiều người lầm tưởng rằng chỉ cần rút tiền từ các sàn giao dịch ở nước ngoài là có thể được miễn thuế ở nước ngoài. Nhưng IRS quan tâm nhiều hơn đến “nơi tạo ra lợi nhuận”. Nếu lợi nhuận đến từ các nền tảng quốc tế như Binance và OKX, về nguyên tắc, bạn có thể khai thu nhập ở nước ngoài và được miễn thuế 6,7 triệu đô la, nhưng phải lưu giữ hồ sơ đầy đủ để làm bằng chứng hỗ trợ.

Lợi nhuận từ các sàn giao dịch địa phương phải được tính vào thuế thu nhập Đài Loan

Lợi nhuận kiếm được và rút ra từ các nền tảng như MAX và BitoPro phải được đưa vào thuế thu nhập toàn diện theo quy định của pháp luật.

Kết luận thực tế và đề xuất

• Sử dụng các sàn giao dịch hợp pháp và tuân thủ (MAX, BitoPro) làm công cụ nhập cảnh
• Lời khuyên đầu tư dài hạn: Học cách sử dụng ví lạnh để lưu trữ tài sản
• Nếu bạn kiếm được tiền từ giao dịch, bạn phải báo cáo thuế theo luật định
• Nếu bạn cần yêu cầu miễn thuế, hãy nhớ ghi lại chính xác nguồn gốc và địa điểm của lợi nhuận của bạn